Mulderij & Dochter
Inventarisatie · Inkomen & Voorzieningen
Inventarisatieformulier

Inkomen & Werkgevers­voorzieningen

Om je goed te kunnen adviseren over je inkomenssituatie en de regelingen die je werkgever heeft getroffen, vragen we je onderstaande gegevens zo volledig mogelijk in te vullen.

C
Chantal staat klaar om je te helpen

Mulderij & Dochter — Inventarisatie Inkomen & Werkgeversvoorzieningen

Loolaan 51, Apeldoorn  ·  055-3011413  ·  info@mulderijendochter.nl

Stap 1 van 7

Jouw persoonlijke gegevens

We beginnen met je contactgegevens en die van je werkgever.

Waarom vragen we dit? Je naam en adresgegevens zijn nodig voor de rapportage en het adviesgesprek.
Kinderen
Vul hieronder de naam en het adres van je huidige werkgever in.
Stap 2 van 7

Inkomen

Een helder beeld van je inkomen helpt ons bij het bepalen van eventuele risico's en adviesmogelijkheden.

Tip: De bedragen kun je terugvinden op je loonstrook of jaaropgave.
Hoeveel uur per week werk je contractueel?
uur per week
Je vaste bruto jaarsalaris, exclusief vakantiegeld en bonussen.
€ per jaar
Hoeveel vakantiegeld ontvang je? Gebruikelijk is 8% van het jaarsalaris.
%
€
Ontvang je naast je vaste salaris nog een bonus, provisie of winstdeling?
Variabele beloning
€
Heb je naast je dienstbetrekking nog andere inkomstenbronnen? Denk aan verhuur, alimentatie, uitkering of nevenactiviteiten.
Overige inkomsten
CAO
Stap 3 van 7

WIA-aanvullingen werkgever

Hier inventariseren we welke aanvullende verzekeringen je werkgever heeft getroffen voor het geval je (langdurig) arbeidsongeschikt raakt.

Wat is de WIA? Na twee jaar ziekte beoordeelt het UWV je arbeidsongeschiktheid. Afhankelijk van de mate van arbeidsongeschiktheid ontvang je een WGA- of IVA-uitkering. Veel werkgevers vullen dit aan om inkomensverlies te beperken.
Je werkgever is verplicht minimaal 70% van je loon door te betalen tijdens de eerste twee ziektejaren. Welke percentages gelden bij jouw werkgever?
Loondoorbetaling per half jaar
1e halfjaar2e halfjaar
% van loon
% van loon
Dit kan onderdeel zijn van de pensioenregeling of rechtstreeks bij een arbeidsongeschiktheidsverzekeraar. Kruis aan wat van toepassing is.
A · WIA-compensatieverzekering
De WIA-compensatieverzekering (ook wel 35-minverzekering genoemd) is een collectieve verzekering waarmee de werkgever het inkomensverlies van een medewerker opvangt. Deze verzekering vult het salaris aan als een medewerker minder dan 35% arbeidsongeschikt wordt verklaard en daardoor géén wettelijke WIA-uitkering krijgt.
B · WGA-Hiaatverzekering
De WGA-regeling geldt voor werknemers die gedeeltelijk arbeidsgeschikt zijn. Een WGA-Hiaatverzekering vult de wettelijke vervolguitkering aan tot 70% × ao-percentage × oud loon.
C · WIA-Excedentverzekering (boven WIA-loongrens)
Beschermt werknemers met een loon bóven de WIA-loongrens. De verzekeringsuitkering vult het inkomensverlies gedeeltelijk aan, doorgaans tot 70% of 80% van het verschil tussen oud loon en gemaximeerd loon.
Denk aan een eigen arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV), lijfrenteverzekering of andere privéverzekering voor inkomensbescherming bij ziekte of arbeidsongeschiktheid.
Eigen voorziening arbeidsongeschiktheid
€
Stap 4 van 7

WW-voorzieningen

Hier inventariseren we de WW-duur en eventuele aanvullende werkloosheidsregelingen via je werkgever of CAO, en of je zelf iets heeft geregeld.

Wat is de WW? Bij ontslag heb je recht op een WW-uitkering van het UWV. De maximale wettelijke duur is 24 maanden, afhankelijk van je arbeidsverleden. Sommige CAO's of werkgevers kennen een langere aanvullende periode.
De wettelijke maximale WW-duur is 24 maanden. Sommige CAO's kennen een langere aanvullende WW-periode. Wat is de situatie bij jouw werkgever?
Aanvullende WW-regeling
Denk aan een eigen spaarbuffer, overbruggingsverzekering of andere privéregeling om inkomensverlies bij ontslag op te vangen.
Eigen voorziening werkloosheid
€
Eerdere WW
Stap 5 van 7

PAWW

De Private Aanvulling WW en WGA (PAWW) is een aparte regeling die zowel bij werkloosheid als bij gedeeltelijke arbeidsongeschiktheid dekking kan bieden.

Wat is de PAWW? De PAWW dekt twee situaties: (1) WW – de wettelijke WW-duur is teruggebracht van 38 naar 24 maanden; de PAWW vult dit aan tot maximaal 38 maanden. (2) WGA – de PAWW kan óók een aanvulling bieden bij gedeeltelijke arbeidsongeschiktheid (WGA-uitkering). Deelname verloopt via de CAO of werkgever. Doe je mee aan de PAWW? Dan staat dit vermeld op je loonstrookje.
De PAWW-regeling wordt beheerd door de Stichting PAWW. Deelname is geregeld via de CAO of op individueel werkgeversniveau. Je kunt dit checken op je loonstrookje.
PAWW · WW-dekking
PAWW · WGA-dekking (arbeidsongeschiktheid)
De PAWW kan naast WW-aanvulling ook een aanvulling bieden bij gedeeltelijke arbeidsongeschiktheid (WGA). Dit is niet altijd standaard inbegrepen.
Stap 6 van 7

Overlijdensvoorzieningen

Wat heeft je werkgever geregeld voor je nabestaanden in geval van overlijden?

ANW-hiaat: Bij overlijden kunnen nabestaanden in aanmerking komen voor een ANW-uitkering van de overheid. In veel gevallen is er echter een ANW-hiaat: de uitkering is lager dan verwacht of vervalt na enige tijd. Een ANW-hiaatverzekering vult dit aan.
ANW-hiaatverzekering details
€
Nabestaandenpensioen
Stap 7 van 7

Afsluiting & opmerkingen

Bijna klaar! Heb je nog documenten bij de hand of aanvullende informatie die voor ons gesprek relevant is?

Stuur je loonstrook mee zodat we een goed beeld hebben van je inkomen en eventuele inhoudingen zoals de PAWW-bijdrage.
Stuur ook je pensioenoverzicht mee. Deze kun je eenvoudig downloaden via www.mijnpensioenoverzicht.nl.
Is er iets dat je specifiek wilt bespreken of dat ons kan helpen bij de voorbereiding van het gesprek?
Let op: Chantal is op woensdag niet beschikbaar. Kies graag een andere dag.
Mulderij & Dochter verwerkt je gegevens uitsluitend voor het opstellen van een financieel advies. Je gegevens worden niet gedeeld met derden zonder je toestemming.

Hartelijk dank!

Je gegevens zijn ontvangen. Chantal neemt contact met je op om een afspraak in te plannen.

Mulderij & Dochter
Loolaan 51, Apeldoorn
055-3011413 · info@mulderijendochter.nl
Maandag t/m vrijdag 09:00–17:00